La plantilla de Excel presupuesto personal, de Excel para todos; te permite llevar el control de ingresos y gastos personales o familiares en Excel.

Esta plantilla de presupuesto personal te brinda una visión holística del flujo de fondos de tu dinero, así como la utilización que le estás dando, de cara siempre a que puedas tomar decisiones que te lleven a tener un control de tus finanzas personales y/o familiares.

Registrando tus ingresos y gastos mensuales podrás conocer si cuentas con el dinero necesario para ahorrar cada mes y lograr tus metas a corto, mediano y largo plazo.

Características de la plantilla de finanzas personales excel

Algunas características comunes de una plantilla de presupuesto personal en Excel incluyen:

  1. Tablas y gráficos: para una representación visual de tus ingresos y gastos, lo que lo ayuda a comprender fácilmente tu situación financiera.

  2. Categorías de gastos: permite clasificar tus gastos en diferentes categorías, como alimentos, vivienda, transporte, entre otras, para tener una visión más detallada de tus finanzas.

  3. Seguimiento de ingresos y gastos: permite hacer un seguimiento de tus ingresos y gastos para ver si está dentro de su presupuesto y si es necesario ajustarlo.

  4. Cálculo automático: Excel ofrece una serie de fórmulas y funciones que permiten automatizar cálculos y hacer un seguimiento de tus finanzas de manera más eficiente.

  5. Personalización: puedes personalizar la plantilla para adaptarse a tus necesidades específicas, agregando o eliminando categorías o cambiando la forma en que se muestran sus datos.

  6. Seguridad de datos: Excel ofrece opciones de seguridad para proteger tus datos y mantener tus finanzas personales privadas.

  7. Accesibilidad: puedes acceder a la plantilla desde cualquier lugar con un ordenador portatil o dispositivo móvil con conexión a internet, lo que facilita la gestión de tus finanzas en cualquier momento y lugar.

¿Cómo elaborar un presupuesto personal o familiar con la plantilla Excel?

Elaborar un presupuesto personal o familiar no es más que registrar en la plantilla de Excel cuánto dinero le ingresa, cuánto gasta y en que se lo gasta. Si hace este sencillo ejercicio durante un tiempo podrá descubrir cómo manejar tu dinero y le ayudará a organizarse, si así lo requiere.

Cuando elaboramos un presupuesto personal y tenemos un resultado positivo en los registros de la plantilla de Excel, usted tendrá la posibilidad de ahorrar mucho más dinero. Pero, si este resultado es negativo, tendrá la posibilidad de revisar y realizar los ajustes que sean necesarios en la forma como está manejando o gastando el dinero.

Identifica los ingresos y gastos personales o familiares

Antes de elaborar un presupuesto personal o familiar, debemos tener muy claro algunos conceptos simples, como por ejemplo: que es un ingreso y que es un gasto.

Los INGRESOS son entradas de dinero que se reciben ya sea por vía salario, honorarios, ventas de productos, trabajos varios, negocios, arriendos, rendimientos, etc.

Y los GASTOS son la cantidad de dinero utilizado para pagar bienes y servicios, es decir lo que generalmente sale de nuestros bolsillos o cuentas de banco.

¿Cómo usar la Plantilla Control de Gastos Excel?

Para usarla la plantilla de Excel presupuesto personal, solo debes seguir estos pasos: 

Hoja “PLANTILLA”:

  1. Digite los importes de gastos e ingresos para cada uno de los conceptos relacionados, en el mes correspondiente. Así luego obtendrá el resultado neto del mes, con el saldo de sus ingresos – egresos. Para los conceptos donde no tenga ningún tipo de gasto, poner cero.

Hoja “DASHOBARD”:

  1. En la hoja dashboard, encontrará un resumen gráfico sobre la gestión de sus finanzas personales, determinando el % de gastos sobre sus ingresos. EL detalle de gastos con mayor impacto. Desde la lista desplegable de la celda C2, puede filtrar el mes a revisar, o todo el año.

Ventajas de usar de la Plantilla Control de Gastos personales Excel

  1. Control y organización: te permite llevar un control detallado y organizado de tus ingresos y gastos.

  2. Mejora de la planificación financiera: te ayuda a establecer objetivos financieros realistas y a planificar tu presupuesto de manera eficiente.

  3. Monitoreo de gastos: podrás hacer un seguimiento de tus gastos y ver en qué estás gastando tu dinero.

  4. Identificación de áreas de mejora: puedes identificar áreas en las que puedes mejorar tus hábitos de gasto y tomar decisiones informadas.

Tecnología de la Plantilla Control de Gastos personales Excel

La plantilla en Excel de presupuesto personal ha sido elaborada en Excel y se encuentra construida con las siguientes funciones y recursos que nos brinda la herramienta de Excel: 

  • Función SUMA 
  • Minigraficos excel. 
  • Tablas, con bordes y diseños personalizados. 
  • Fórmula buscarv + Coincidir.
  • Gráfico de velocímetro y gráfico de líneas. 
  • Formatos condicionales.
  • Listas desplegables simples.

Aplicable para Excel en sistemas operativos Windows y Mac.

¿Necesitas ayuda con la plantilla de presupuesto personal?

Si quieres saber más sobre cómo usar esta plantilla Excel, adaptarla, extenderla o corregir algún error, sigue este link y te ayudamos:

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