La Plantilla Método Kakebo en Excel es una herramienta esencial para aquellos que desean aplicar el antiguo arte japonés de administración del dinero en la era digital. Esta plantilla, diseñada con precisión y facilidad de uso en mente, te permite llevar un registro detallado de tus finanzas personales de una manera organizada y efectiva.
Qué es el método Kakebo
El Kakebo, pronunciado “kah-keh-boh,” es un sistema de administración del dinero japonés que se ha utilizado durante más de un siglo. Su nombre se deriva de las palabras japonesas “kake” (que significa “cuenta”) y “bo” (que significa “libro”).
En esencia, es un diario financiero que te ayuda a llevar un registro detallado de tus ingresos, gastos y ahorros, con el objetivo de mejorar la gestión de tu dinero.
Orígenes e historia
El Kakebo fue creado por Hani Motoko, una periodista japonesa, en la década de 1900. Motoko se inspiró en las prácticas de administración financiera utilizadas en las empresas japonesas y adaptó esos principios para el hogar.
Desde entonces, el Kakebo ha sido una herramienta fundamental en la cultura japonesa para administrar el dinero.
Cómo funciona el método japonés Kakebo para ahorrar dinero
El Kakebo se basa en principios simples pero efectivos que pueden ayudarte a tomar el control de tus finanzas personales:
- Establece tus metas financieras: Antes de comenzar a utilizar un Kakebo, debes tener claro cuáles son tus objetivos financieros a corto y largo plazo. Esto te dará una dirección clara y te motivará a ahorrar.
- Lleva un registro diario: Anota todos tus gastos diariamente en tu Kakebo. Cada compra, por pequeña que sea, debe registrarse. Esto te ayuda a tomar conciencia de en qué estás gastando tu dinero.
- Clasifica tus gastos: Divide tus gastos en categorías como alimentos, vivienda, entretenimiento, transporte, etc. Esto te permitirá identificar las áreas en las que estás gastando más y donde puedes hacer ajustes.
- Fija un presupuesto mensual: Establece un presupuesto mensual basado en tus ingresos y metas. Asegúrate de que tus gastos no superen tus ingresos.
- Ahorra de manera constante: El Kakebo te anima a ahorrar una parte de tus ingresos cada mes. Incluso si es una pequeña cantidad, el ahorro constante puede marcar la diferencia con el tiempo.
- Revisa tu progreso: Al final de cada mes, revisa tu Kakebo para evaluar cómo te has desempeñado en relación a tu presupuesto y metas. Ajusta tus objetivos según sea necesario.
Características de la plantilla Kakebo en Excel
- Registro y control detallado de ingresos y gastos.
- Puedes establecer metas de ahorro, ingresos y gastos personales.
- Controlar a diario su ejecución actual y compararlo con tus metas.
- Identifica categorías y conceptos de gastos importantes y eliminables.
- Duplica la hoja para cada mes. También puedes utilizarlo de forma acumulada, por bimestres, trimestres, años, etc.
Cómo usar la plantilla método Kakebo para ahorrar
1. Desplázate hasta la hoja ADICIONAL:
En esta hoja debes crear las categorías y conceptos de gasto que apliques con frecuencia.
Importante: Todos los grupos de categorías y conceptos deben estar juntos. Es decir uno contiguo al otro. No pueden haber sobresaltos de categorías.
Por defecto, ya hay una estructura de gastos y conceptos genérica creada por defecto. Puedes personalizarla a tu antojo. Ejemplo:
Categoría:
- Hogar
Subcategorías:
- Hipoteca/alquiler.
- Gas/Butano.
- Servicios Públicos.
- Césped y jardín.
- Artículos para el hogar.
- Mantenimiento.
- Impuestos.
2. Navega hasta la hoja KAKEBO
En la sección registros diarios, a partir de la celda B22, debes registrar por día, cada uno de los ingresos o gastos en que vayas incurriendo. Los campos a rellenar son:
- Fecha: Indica el día en que hayas recibido el ingreso o hecho el gasto.
- Categoría: Selecciona la macro categoría del gasto o ingreso a registrar. Las categorías se alimentan de la tabla resumen del rango B9 a E19.
- Subcategoría: Concepto detallado del asiento a registrar. Este filtro es dinámico y dependiente de la categoría seleccionada en el paso anterior.
- Importe: Valor exacto a registrar.
- Descripción: Anotación aclaratoria amplia y detallada, si es conveniente, con respecto al registro a contabilizar.
3 DASHBOARD RESUMEN
- En la tabla resumen del rango B9 – E19, en la columna metas, indica los presupuestos que esperas gastar o ingresar por cada categoría así, como la meta de ahorro.
- Encontrarás formatos condicionales rojos (Desviación entre la meta y la ejecución), en el caso de que hayas sobrepasado la meta.
- Gráfico con la tendencia de gasto diario y share de categorías importantes.
Beneficios de usar la plantilla método Kakebo
- Control financiero: Te ayuda a comprender tus hábitos de gasto y te brinda un mayor control sobre tu dinero.
- Ahorro regular: Fomenta el ahorro constante, lo que te permite alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo.
- Conciencia financiera: Desarrolla una mayor conciencia sobre tus finanzas personales y te ayuda a tomar decisiones más informadas.
Tecnología aplicada a la plantilla método Kakebo en Excel
Plantilla en Excel para descargar, formatos de celda, tablas, formatos condicionales, gráficos de tendencia, gráfico de torta.
Plantilla aplicable para Excel en sistemas operativos Windows y Mac. Excel 2016 o posterior.
¿Necesitas ayuda?
Si tienes alguna duda de uso de la Plantilla Método Kakebo en Excel, puedes solicitar ayuda a nuestro equipo de soporte, ingresando en este link.
Además de este recurso, también puedes descargar otras plantillas para la gestión y administración de tus finanzas.
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