Si necesitas hacer ajustes de cuentas o tus cuentas de libros no cuadran con respecto a tus extractos, es necesario que realices una conciliación bancaria usando nuestra plantilla.

La plantilla de conciliación bancaria en Excel, está hecha para que puedas “conciliar” o comparar la información financiera entre una cuenta bancaria y los registros de dicha cuenta auxiliar en la contabilidad interna de tu empresa.

¿Qué es una conciliación bancaria?

La conciliación bancaria es un ejercicio contable que es vital para verificar los saldos registrados al final de cada período. 

Consiste en revisar y comparar a fondo los registros bancarios con el saldo que arroja el banco y los registros de los libros contables con el saldo de la empresa. 

Esto con el fin de que te asegures, que todas las cuentas sean correctas y detectar posibles errores para evaluar la salud financiera.

Cómo hacer una conciliación bancaria

Para realizar una conciliación, es necesario tener a la fecha de corte, el extracto bancario actualizado y todos los registros contables de la cuenta al día. 

Normalmente siempre hay diferencias cuando se hace la comparación de importes. El objetivo de la conciliación es encontrar los registros que hacen que el saldo entre las cuentas difieran y hacer los ajustes necesarios.

Puedes llevar a cabo el ejercicio así:

    1. Elige el saldo del extracto bancario.
    2. Resta el valor de los cheques pendientes de cobro.
    3. Resta el valor de las notas de crédito no registradas.
    4. Suma el valor de las consignaciones pendientes.
    5. Suma las notas débito no registradas.
    6. Según aplique, suma o resta el valor de los errores en el libro auxiliar.

Esto te dará el valor correspondiente que deberá ser igual al saldo que tienes registrado en el banco. 

Si no lo es, es momento de realizar las correcciones y ajustes que se requieran. 

Hay dos tipos de procedimientos de conciliación, con sus respectivas fórmulas que te mostramos a continuación.

Tipos de conciliación bancaria

De acuerdo al tipo de análisis financiero que realices, puedes requerir realizar alguno de los dos tipos de conciliación bancaria:

Conciliación individual o aritmética

Si lo que necesitas es comprobar si el saldo de los registros del libro auxiliar y el de los extractos bancarios, coincide, realiza una conciliación aritmética.

Puedes realizarla de dos maneras:

    1. Tomando como base el saldo deudor en la cuenta bancaria empresarial, para ajustarlo con el saldo acreedor.

En este caso, la fórmula es:

Saldo en libros 

+ abonos empresariales no registrados + abonos bancarios no registrados – cargos empresariales no registrados – cargos bancarios no registrados 

Saldo bancos

2. Tomando como base el saldo acreedor para ajustarlo con el saldo deudor de la cuenta bancaria empresarial.

Siguiendo la fórmula:

Saldo en bancos 

+ cargos empresariales no registrados + cargos bancarios no registrados – abonos empresariales no registrados – abonos bancarios no registrados 

Saldo en libros

Conciliación conjunta o contable

La conciliación contable, se hace una vez determines los ajustes en las transacciones bancarias del período. Esto como resultado del ejercicio anterior, con el fin de encontrar los tipos de errores bancarios y/o empresariales, para corregir y limpiar las cuentas. 

 

En Excel Para Todos desarrollamos la plantilla conciliación bancaria, para que tus cuentas siempre estén claras y libres de error.

Características de la plantilla conciliación bancaria

Con tu plantilla de conciliación bancaria en Excel, podrás:

    • Tener un control sobre los recursos económicos de tu empresa.
    • Detectar errores contables.
    • Comprobar los pagos y cobros.
    • Evitar o prevenir pérdidas.
    • Facilitar la toma de decisiones financieras.
    • Tener una mayor seguridad contable.

Nota: Es una Plantilla en Excel descargable con un número de descargas infinitas.

 

Usar tu plantilla es muy fácil, a continuación te lo mostramos.

Cómo funciona la plantilla de conciliación

Para que empieces a usar tu plantilla, solo debes:

    1. En la hoja Conciliación bancaria, selecciona la moneda que vas a utilizar en la celda E4.

    2. En el primer bloque registra: el saldo de la cuenta auxiliar, los depósitos o ingresos y los egresos de dinero.

    3. En el segundo bloque debes registrar: el saldo y movimientos débito y crédito de la cuenta bancaria de acuerdo a tus extractos.

De esta manera podrás conciliar los saldos finales hasta que entre ellos coincidan y la diferencia sea cero. 

Nota: En caso de que no ocurra, tendrás que revisar al detalle cada registro entre las dos cuentas. Lo óptimo es hacerlo a través de un cruce de datos con la función BUSCARV.

De este modo, tendrás una conciliación bancaria completa y profesional.

Ventajas de usar el formato de conciliación bancaria en Excel

Las ventajas de usar el formato de conciliación bancaria en Excel son:

✔Es una plantilla rápida. 

✔Práctica y fácil de usar.

✔Es eficiente en el control de tus cuentas.

✔No necesitas mayores conocimientos contables.

Tecnología aplicada a la plantilla de Excel

La tecnología usada en tu plantilla de conciliación contable en Excel es: 

Plantilla aplicable para Excel en sistemas operativos Windows y Mac. Office 2016, 2019, office 365

¿Necesitas ayuda?

Si necesitas atención personalizada para usar tu plantilla conciliación contable, no dudes en contactarnos aquí.

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