La plantilla Plan de Tesorería en Excel ha sido diseñada para facilitar la gestión financiera precisa y eficaz de tu empresa. Esta plantilla, desarrollada en Excel, te proporciona una forma práctica de planificar, controlar y optimizar tus flujos de efectivo, permitiéndote tomar decisiones financieras informadas y estratégicas.
¿Qué es un plan de tesorería?
El Plan de Tesorería, también conocido como Presupuesto de Tesorería, es una herramienta que permite a las empresas gestionar sus flujos de efectivo de manera efectiva. En esencia, es un mapa que muestra cuándo y de dónde provendrán los ingresos y cuándo y cómo se utilizarán para cubrir los gastos.
La importancia de la tesorería en la gestión financiera radica en su capacidad para garantizar que una empresa tenga suficiente efectivo disponible para cumplir con sus obligaciones financieras, pagar a proveedores, invertir en el negocio y, al mismo tiempo, mantener una reserva de efectivo para emergencias.
Componentes del plan de tesorería
El Plan de Tesorería consta de varios componentes clave:
- Ingresos proyectados: Estimación de los ingresos que la empresa espera recibir durante un período determinado, que incluye ventas, ingresos por intereses y otras fuentes de ingresos.
- Gastos proyectados: Estimación de todos los gastos operativos, financieros y de inversión que la empresa anticipa durante el mismo período.
- Saldo inicial: El saldo de efectivo con el que la empresa comienza el período.
- Flujos de efectivo: Representación gráfica de los flujos de efectivo entrantes y salientes a lo largo del tiempo.
- Gestión de cuentas por pagar y cuentas por cobrar: Estrategias para optimizar los plazos de pago a proveedores y cobranza de cuentas pendientes.
Pasos para crear un plan de tesorería efectivo
La creación de un Plan de Tesorería sólido implica una serie de pasos clave:
- Identificación de fuentes de ingresos: Analizar y prever de dónde provendrán los ingresos.
- Estimación de gastos: Detallar y estimar todos los gastos, incluidos los fijos y variables.
- Cálculo de saldos proyectados: Calcular el saldo de efectivo esperado en diferentes momentos.
- Evaluación de flujos de efectivo: Analizar cómo se distribuirá el efectivo en función de las entradas y salidas.
- Estrategias de gestión de tesorería: Desarrollar estrategias para mantener la liquidez y minimizar riesgos financieros.
Características de plantilla plan de tesorería en Excel
- Capacidad para hacer el plan de tesorería anual.
- Alerta de indicación ante necesidades de efectivo.
- Puedes incluir cuantos conceptos de ingresos / egresos necesites, solo debes insertar filas adicionales.
- Diseño profesional y personalizable.
Cómo hacer un plan de tesorería con nuestra plantilla
Desplázate hasta la hoja PLAN DE TESORERÍA y diligencia la información:
1. Ingresos: Indica los conceptos de ingresos que genere el negocio, con sus respectivos importes para cada mes.
- Por ejemplo: ventas, préstamos, créditos cobrados (cuentas por pagar), aportes de socios etc. Lo más importante a tener en cuenta, es que solo se deben indicar ingresos que hayan entrado a la caja o bancos de la empresa en ese momento
2. Gastos: Todas los conceptos asociados a salidas de dinero efectivas de la empresa. No incluye depreciaciones, cuentas por pagar no vencidas entre otros.
3. Tesorería disponible: Se calcula a partir de la diferencia de ingresos y egresos (Flujo de caja del mes) y el arrastre de saldos del mes anterior.
Si el disponible es menor a cero, se interpreta como una gran alerta para la empresa, ya que indica que no podrá hacer frente a todos sus pagos egresos.
Para solucionar este problema existen varios caminos que se pueden explorar:
- Solicitar financiación a través de créditos.
- Inyección de capital por parte de los socios.
- Renegociar condiciones de pago y plazos con proveedores.
- Disminuir los días de crédito en las ventas generadas.
Plan de tesorería ejemplo
Beneficios de usar la plantilla presupuesto de tesorería en Excel
- Proporciona una estructura organizada para proyectar los flujos de efectivo futuros, lo que permite una planificación financiera más efectiva.
- Permite un seguimiento detallado y en tiempo real de los ingresos y gastos, lo que facilita el control de la liquidez.
- Ayuda a anticipar cuándo se requerirá efectivo adicional para cubrir gastos o inversiones.
- Permite detectar patrones y tendencias en los flujos de efectivo, lo que puede ayudar a optimizar los recursos y mejorar la eficiencia financiera.
¿Necesitas ayuda?
Si tienes alguna duda de uso de la plantilla plan de tesorería en Excel o cualquier otra, puedes solicitar ayuda a nuestro equipo de soporte, ingresando en este link.
Además de este recurso, también puedes descargar otras plantillas financieras y contables, para que optimices la gestión financiera de tu empresa o negocio.
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